퇴직연금) 우리은행 DC형 포트폴리오 2월 수익률

매달 수익률 글을 올리고 있지만 사실 거의 매일 확인하고 있는 저

국내, 해외 주식 모두 파란불을 보이고 있는 2월 제 계좌만 그런 것이 아니기를 바라며,

퇴직 연금을 한 달 만에 포트폴리오를 조금 변경해보았습니다.

저도 시작한 지 얼마 되지 않아 이렇게 자주 바꿔도 되는지 모르겠네요.
운용 수수료가 있을 텐데 일단 빨리 옮기는 것이 나을 것 같아서 바로 옮기긴 했습니다.

 

제가 포트폴리오를 바꾼 이유는 1가지입니다.

금액 대비 너무 분산 투자를 했었습니다.

총금액이 크지 않은데 하고 싶은 항목들이 많아 소액으로 쪼개다 보니 수익률이 커도 실제 금액은 크지 않더라고요.

그나마 마이너스가 아니고 수익률이 꾸준한 항목으로 몰아줘야겠다 싶어서 비율을 높여서 변경했습니다.

하지만 아직 한 개는 변경하지 않은 상태입니다. 지금도 마이너스라서 플러스가 되었을 때 옮기려고 합니다.

운용상품	운용기간	기간수익률	연환산수익률
피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁(주식재간접)CP-e	27	3.67	49.68
KB코리아뉴딜증권투자신탁(주식)C-퇴직e	41	-0.86	-7.68
키움퇴직연금40증권자투자신탁B-1[채권혼합]C1	39	-1.14	-10.75
미래에셋퇴직플랜글로벌그레이트컨슈머40증권자투자신탁1(채권혼합)C-P2e	27	2.03	27.53
NH-Amundi필승코리아증권투자신탁[주식]C-P2e	39	4.3	40.33
(오케이저축은행) DC용 퇴직연금정기예금 1년	28	0	0.09

퇴직연금 운용 일수 61일

기간 수익률 1.94%

연환산 수익률 11.62%

 

* 1년 운영시 최소 1% 이상이 비용으로 사용될 것 같은데요.

기존에 2% 초반대였던 예금 상품으로 운영을 한다면 수익금은 크지 않겠지만 우선 원금은 꾸준히 보장될 것 같네요.

만약 1%대로 떨어진다면 원금을 깎아 먹을 확률이 높고요.

일단 2월 기준 마이너스도 있지만 전체적으로 봤을 때는 폭락 중인 주식을 보니 너무 고맙네요.

이대로 쭉 잘 운영되었으면 합니다. 비중을 늘린 뉴딜 힘내 주기를 매우 응원하고 있습니다.

 

 

 

<포트폴리오 제외 항목>

 

1. (오케이 저축은행) DC용 퇴직연금 정기예금 1년

처음 가입 시 안정 자산형으로 해두었던 저축은행 예금 형태를 모두 없애고 재 분배하였습니다.

 

 

2. NH-Amundi필승 코리아 증권투자신탁[주식] C-P2e

작년 펀드 60% 수익률이라는 어마어마하게 상승하여 인기가 많아서 눈여겨보던 항목입니다.

제가 가장 많은 비중으로 전체 금액의 30%로 분배했었고요. 가장 처음으로 선택했었는데요.

뉴딜과 겹치는 것 같아서 뉴딜과 신규 진입 항목으로 재 분해해보았습니다.

2월 현재 뉴딜이 마이너스를 보이네요. 상승일 때는 수익률이 좋았는데요.

정리하고 나니 필승 코리아가 꽤 높네요.

 

年총보수율 (년 투자 비용 0.67% 평균 이하)

총보수	0.667%	운용보수	0.5%	판매보수	0.13%
수탁보수	0.02%	사무보수	0.017%	평가보수	0.00%

종목	펀드내 비중	주식내 비중	유형평균	업종	국가	싸이즈	밸류
삼성전자	22.16	23.93	22.75	정보기술	한국	초대형주	혼합주
SK머티리얼즈	3.98	4.30	0.67	소재	한국	대형주	성장주
삼성SDI	3.52	3.80	1.58	정보기술	한국	초대형주	성장주
SK하이닉스	3.29	3.55	5.14	정보기술	한국	초대형주	가치주
삼성전기	2.18	2.35	1.18	정보기술	한국	대형주	성장주
현대차	1.73	1.87	3.22	경기연동소비재	한국	초대형주	가치주
씨에스윈드	1.70	1.84	0.34	산업재	한국	대형주	성장주
현대모비스	1.70	1.83	2.19	산업재	한국	초대형주	가치주
상아프론테크	1.66	1.79	0.14	정보기술	한국	중형주	성장주
제우스	1.55	1.67	0.04	정보기술	한국	소형주	혼합성장주

 

 

<포트폴리오 추가 항목>

 

1. 피델리티 글로벌 테크놀로지 증권 자투자신탁(주식 재간접) CP-e

필승 코리아와 뉴딜이 모두 국내 주식으로 구성되어 있어서 해외 주식으로 1개는 분산하려고 하여 선택했습니다.

 

年총보수율 (년 투자 비용 0.43% 평균 이하)

총보수	0.425%	운용보수	0.1%	판매보수	0.26%
수탁보수	0.04%	사무보수	0.025%	평가보수	0.00%

 

종목	펀드내 비중	주식내 비중	유형 평균	업종	국가
FF-Global Technology Fund A-EUR	93.24	100.00	50.65	미분류	룩셈부르크

 

<자투자신탁 투자목적>이 투자신탁은 그 자산의 100%까지 모투자신탁이 발행한 수익증권에 투자합니다. < 모투자신탁 투자목적> 모투자신탁은 기술진보 및 기술 향상을 제공하거나 이로부터 상당한 이익을 얻는 상품, 공정 또는 서비스를 보유하고 있거나 장차 이를 개발할 전 세계 기업의 주식형 증권에 우선적으로 투자하는 외국 집합투자기구인 피델리티 펀드 . 글로벌테크놀로지펀드(Fidelity Funds . Global Technology Fund)에 주로 투자함으로써 장기적인 자본 성장을 추구하고자 합니다.

 

무슨 소리인지,,,, 잘모르겠지만 외국 주식으로 구성한 펀드라고 하더군요.

그래서 더 검색해보았습니다. 주로 미국이고,기술섹터로 구성되어 있네요.

 

 

 

투자 항목을 줄이려고 했는데 줄이기보다 비중을 조금 변경한 것처럼 되었네요. (머쓱)

전체 비중에 70% 위험 자산은 완성이 되었는데 30%는 미완성입니다.

포트폴리오에 새로 편입했고, 수익률과 이미 기존 가입자분들에게도 소소하게 인기가 있더라구요.

다른 채권형이 마이너스라서 +가 되면 매도 하고 비중을 높히려고 합니다.

이 내용은 한달 더 지켜보고 3월 수익률에서 자세하게 작성해 보겠습니다.